日前，興業(yè)銀行嘉興海寧支行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)成功阻止一起虛假網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙，并成功為群眾挽回10萬(wàn)元損失。

5月底，下午14點(diǎn)左右，客戶(hù)李某走進(jìn)興業(yè)銀行嘉興海寧支行營(yíng)業(yè)大廳辦理柜面取款業(yè)務(wù)。柜員小周受理了李某的取款業(yè)務(wù)，客戶(hù)表示已在昨天通過(guò)電話(huà)進(jìn)行了大額取現(xiàn)預(yù)約，要求取款95000元。小周接過(guò)他的銀行卡和身份證準(zhǔn)備辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，查詢(xún)后發(fā)現(xiàn)客戶(hù)所持銀行卡為興業(yè)銀行福建省某支行開(kāi)戶(hù)的借記卡，身份證顯示戶(hù)籍為江西省九江市，心中便引起一絲懷疑，隨即通過(guò)系統(tǒng)又查詢(xún)了銀行卡流水，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)卡上的10萬(wàn)元資金為半小時(shí)之前剛剛到賬，交易對(duì)方為王某，開(kāi)戶(hù)行為他行的肇慶桂城支行。為進(jìn)一步排查，小周向客戶(hù)更多詢(xún)問(wèn)：

“李先生，請(qǐng)問(wèn)你的這筆款是誰(shuí)轉(zhuǎn)給您的？”

“是我表姐轉(zhuǎn)給我的”

“請(qǐng)問(wèn)您表姐叫什么名字？”

客戶(hù)吱吱唔唔無(wú)法說(shuō)出他表姐的名字，又說(shuō)這筆錢(qián)是通過(guò)一家天津的小額貸款公司借的貸款，小周馬上判斷這是一筆涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)。她一邊示意旁邊柜員撥打96110反詐中心電話(huà)，一邊繼續(xù)與客戶(hù)交談拖延時(shí)間?？蛻?hù)表示前期曾接到一個(gè)推銷(xiāo)貸款的電話(huà)，加了對(duì)方微信；對(duì)方表示想要貸款順利發(fā)放需要包裝“銀行卡交易流水”，并指導(dǎo)他如何到銀行預(yù)約取現(xiàn)，如何應(yīng)對(duì)銀行工作人員取現(xiàn)問(wèn)答等等?？蛻?hù)說(shuō)他只是來(lái)銀行取現(xiàn)金的，取出來(lái)的錢(qián)是要交給辦貸款的業(yè)務(wù)員的，而且這個(gè)所謂的流水“包裝員”現(xiàn)在就在銀行外的公交車(chē)站上等，并向小周出示了與貸款業(yè)務(wù)員的微信聊天記錄。

交涉之間，海洲派出所民警也及時(shí)趕到，憑借敏銳偵查嗅覺(jué)，第一時(shí)間分析研判，在半小時(shí)內(nèi)抓獲“包裝員”張某，并對(duì)銀行賬戶(hù)內(nèi)的10萬(wàn)元涉案資金進(jìn)行緊急止付。最后，受害人王某在被聯(lián)系后得知事情原委后馬上前往當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，她表示“沒(méi)想到遠(yuǎn)在千里之外的你們幫我挽回了這筆損失，真是萬(wàn)分感謝??！”

當(dāng)前，利用銀行卡進(jìn)行違法犯罪行為的手段層出不窮，網(wǎng)上所謂辦貸款要刷流水的都是詐騙，辦貸款要到正規(guī)的銀行。興業(yè)銀行嘉興分行將始終踐行“金融為民”的理念，加大警銀聯(lián)動(dòng)力度，持續(xù)做好全面防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，維護(hù)金融安全穩(wěn)定，與公安機(jī)關(guān)共同攜手，為守護(hù)好人民群眾的“錢(qián)袋子”做出更大的貢獻(xiàn)。

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